Естественно, решение этой сложной задачи займет время, несколько лет как минимум, возможно - и 10 лет.

Вопрос неоднозначный. Дело не в цифре процента. При стабильно растущей зарплате, опережающей инфляцию, высокий процент может быть не так уж страшен. А вот при замороженной или даже урезаемой зарплате даже низкая ставка может оказаться неподъёмной.
Так что само по себе снижение ипотечной ставки не означает автоматически большей доступности жилья. Всё будет зависить от того, сохранится ли тенденция опережающего роста доходов. А это совсем не факт.
Напомню, что именно низкие ипотечные ставки привели к мировому финансовому кризису. Я, конечно, за их снижение, просто хочу заметить, что этого ни в коем случае нельзя добиваться любой ценой. Расплачиваться потом может быть больно.

Для начала хотелось бы увидеть снижение ставки рефенансирования (она у нас мягко говоря высоковата, особенно для кризиса, как и стоимость любых рублевых кредитов), это и для промышленности в целом очень важно. Плюс ограничение роста тарифов гос. и не только гос. монополий, во многом влияющих на инфляцию - заявления по последнему вопросу уже озвучены, посмотрим на реализацию.
Плюс федеральные программы строительства бюджетного жилья эконом класса - в некоторых регионах подобное достаточно успешно реализуют, но это скорее еденичные примеры (имею ввиду сколько-нибудь массовое, с реально доступными ценами).

В целом конкретно по жилью и ЖКХ недавно были интересные назначения, есть надежда на определенные подвижки в этих вопросах. Это реально больная тема, хотя конечно улучшения были и в прошедшие годы, в основном в связи с ростом реальных доходов населения.